¿Qué hace un abogado bancario y de servicios financieros?
Un abogado especializado en materia bancaria y de servicios financieros asesora y representa a instituciones de crédito (bancos), entidades financieras (Fintech, SOFOMES, casas de bolsa) y clientes particulares o empresas en la regulación, operación, contratación y litigio de productos y servicios financieros.
Su principal rol es asegurar la legalidad de las operaciones de crédito y la protección de los usuarios frente a malas prácticas, cláusulas abusivas o fraudes.
¿Cuándo se requieren sus servicios?
Sus servicios se requieren en dos grandes vertientes:
Para la institución financiera
Estructuración, negociación y formalización de operaciones de financiamiento complejas; cumplimiento regulatorio ante la CNBV y Banco de México; litigio masivo como cobranza y ejecuciones hipotecarias.
Para el cliente / usuario
Defensa ante cláusulas abusivas (intereses moratorios excesivos, comisiones indebidas, gastos hipotecarios), reclamaciones por fraude bancario, cargos no reconocidos y defensa en procesos de ejecución de garantías como embargos o desahucios.
¿Dónde se encuentra su campo de acción principal?
Su campo de acción es altamente regulado y se desarrolla en los foros siguientes:
Vía regulatoria / administrativa
Ante CNBV, Banco de México y CONDUSEF. Servicios: regulación bancaria, Ley Fintech, prevención de lavado de dinero (PLD), transparencia y reclamaciones de usuarios.
Vía judicial (litigio)
Juicios ejecutivos mercantiles (cobranza), juicios ordinarios de nulidad de cláusulas, ejecución de garantías hipotecarias en tribunales federales y estatales.
Vía de transacciones
Negociaciones con corporativos e inversionistas; contratos de financiamiento, estructuración de garantías, fideicomisos y operaciones en mercados de capitales.
